金融 房产 美食 美容 教育 健康 服装 旅游 汽车 更多
小故事大道理
pos机 |  装修 |  信托 |  健康 |  护肤 |  旅游 |  疫情 |  信用卡 |  美食 |  品牌 | 
您现在的位置:首页 > 正文

骗领200张信用卡,透支270万元,男子获刑十三年

腾搜资讯 时间:2020-03-05 09:54:37

 

只要五块钱,就能买到一份他人手持身份证的照片及身份信息。利用这些信息,吴某在北京两家银行骗领了近200张信用卡,并在一年多时间里恶意透支消费270万元。记者从北京法院审判信息网获悉,经两级法院审理,吴某因犯信用卡诈骗罪,被判处有期徒刑13年。

近200人被冒领信用卡 恶意透支270万元

2018年6月,交通银行在向被冒用信息的客户催收时,客户反映他们从未申领过该行信用卡。经内部调查,高度怀疑客户信息被第三方冒用申办,而这批信用卡的经手人均为该行员工刘某。

刘某却称他对信用卡申领信息的真假并不知情,因为业务压力,这些客户信息均是从另一家银行信用卡直营中心人员缪某手中获得。缪某称他经常到北京各单位帮助客户办理信用卡,承诺保证与客户面对面亲自核实信息。出于信任,刘某便交给其一些空白信用卡表格,每批下一张信用卡,刘某会给缪某45元提成。

同一时间,平安银行也发现了类似的情况,正常来说,办理信用卡需要本人带身份证找到银行业务员,并亲笔填写信用卡申领表,信息审核通过后信用卡会寄到办卡人手中。而在核查时银行发现,有150人的信用卡申领表字迹集中为几人书写,多张信用卡办理的申请人与工作人员的合影中,背景、衣物、动作均相同,仅合影人员不同,而这些批信用卡的经办人均为该行信用卡营销员栾某。

随后这些信用卡便被刷卡消费、套现,据统计,仅被盗刷的本金,两家银行的损失就达270余万元。经核实后,两银行收集证据并报了警。

申领材料均系伪造 身份信息五元买一套

吴某确实与缪某、栾某早有勾结,在聊天记录中频繁提到办理信用卡事宜,缪某甚至直接将自己的网名取名为“送POS机积分兑换”。吴某多次将身份证、他人手持身份证照片、含信用卡信息照片等材料发给缪某,并在收到办好的信用卡后,给缪某、栾某转账付费。

办卡使用的身份信息都是吴某从网上购买的,对方除了能提供大量准确的身份证照片、本人手持身份证照片外,吴某还可以指定照片中本人需穿春季服装,避免办卡时露馅。而这样详细、准确的信息,价格仅为五元一套。

在缪某口中,吴某被称为“吴总”,每办好一张信用卡,吴某便给缪某提成信用卡额度的5%。而仅根据半年的转账记录,吴某就转给缪某5.2万元。栾某的提成比例略低,非法获利3.7万余元。

从2016年起,吴某使用虚假身份证明,陆续向平安银行骗领150余张信用卡,向交通银行骗领48张信用卡。2018年6月吴某被警方抓获时,在其暂住地内,除信用卡外,民警还搜查并扣押了4台以他人身份开户的POS机,及多份他人身份证、身份信息、银行信用卡申请表等材料。

透支数额特别巨大 一审获刑十三年

吴某被捕后承认了冒领信用卡的行为,并通过POS机、商超购物等方式透支消费。后吴某又辩解称,虽然他实施了信用卡骗领行为,但消费套现并非他所为。其与案外人王某、刘某合作,办好的信用卡均交给对方,对方消费后共支付其好处费四五十万元。

经审理,丰台法院认为,被告人吴某以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,冒用他人身份骗领信用卡并透支使用,累计数额达200余万,数额特别巨大,其行为已构成信用卡诈骗罪。对吴某称其未透支消费的辩解,因涉案近200张信用卡均系吴某冒用他人身份申请,其中绝大部分从其住处起获,且吴某本人多次供述办卡后用于自身消费,可以相互印证。

在查实的信用卡消费中,吴某有冒签信用卡卡主姓名的行为,且吴某不能提供其所称的案外人王某、刘某身份信息、线索,无法认定二人实际存在。即使存在,吴某明知该二人非申办信用卡的实际卡主,仍透支使用涉案信用卡,不影响吴某冒用他人身份骗领信用卡并使用行为的认定。

综合全案证据,丰台法院一审认定吴某犯信用卡诈骗罪,判处其有期徒刑13年,并处罚金30万元,责令退赔两银行所受的本金损失。吴某上诉后,二审法院于近日裁定驳回上诉、维持原判。

故事精选
小故事网,提供爱情故事哲理故事鬼故事在线阅读,如有文章侵犯作者权利,请联系本站删除







北京市 西城区 崇文区 宣武区 朝阳区 海淀区 丰台区 石景山区 门头沟区 房山区 通州区 顺义区 昌平区 大兴区 平谷县 怀柔县 密云县 延庆县 上海市 黄浦区 卢湾区 徐汇区 长宁区 静安区 普陀区 闸北区 虹口区 杨浦区 宝山区 闵行区 嘉定区 浦东新区 松江区 金山区 青浦区 南汇区 奉贤区 崇明县 天津市 和平区 河东区 河西区 南开区 河北区 红桥区 塘沽区 汉沽区 大港区 东丽区 西青区 北辰区 津南区 武清区 宝坻区 静海县 宁河县 蓟县 重庆市 渝中区 大渡口区 江北区 沙坪坝区 九龙坡区 南岸区 北碚区 万盛区 双桥区 渝北区 巴南区 万州区 涪陵区 黔江区 永川市 合川市 江津市 南川市 长寿县 綦江县 潼南县 荣昌县 璧山县 大足县 铜梁县 梁平县 城口县 垫江县 武隆县 丰都县 奉节县 开县 云阳县 忠县 巫溪县 巫山县 石柱县 秀山县 酉阳县 彭水县 广东省 广州市 深圳市 珠海市 汕头市 韶关市 河源市 梅州市 惠州市 汕尾市 东莞市 中山市 江门市 佛山市 阳江市 湛江市 茂名市 肇庆市 清远市 潮州市 揭阳市 云浮市 福建省 福州市 厦门市 三明市 莆田市 泉州市 漳州市 南平市 龙岩市 宁德市 浙江省 杭州市 宁波市 温州市 嘉兴市 湖州市 绍兴市 金华市 衢州市 舟山市 台州市 丽水市 江苏省 南京市 徐州市 连云港市 淮安市 宿迁市 盐城市 扬州市 泰州市 南通市 镇江市 常州市 无锡市 苏州市 山东省 济南市 青岛市 淄博市 枣庄市 东营市 潍坊市 烟台市 威海市 济宁市 泰安市 日照市 莱芜市 德州市 临沂市 聊城市 滨州市 菏泽市 辽宁省 沈阳市 大连市 鞍山市 抚顺市 本溪市 丹东市 锦州市 葫芦岛市 营口市 盘锦市 阜新市 辽阳市 铁岭市 朝阳市 江西省 南昌市 景德镇市 萍乡市 新余市 九江市 鹰潭市 赣州市 吉安市 宜春市 抚州市 上饶市 四川省 成都市 自贡市 攀枝花市 泸州市 德阳市 绵阳市 广元市 遂宁市 内江市 乐山市 南充市 宜宾市 广安市 达州市 巴中市 雅安市 眉山市 资阳市 阿坝州 甘孜州 凉山州 陕西省 西安市 铜川市 宝鸡市 咸阳市 渭南市 延安市 汉中市 榆林市 安康市 商洛地区 湖北省 武汉市 黄石市 襄樊市 十堰市 荆州市 宜昌市 荆门市 鄂州市 孝感市 黄冈市 咸宁市 随州市 仙桃市 天门市 潜江市 神农架 恩施州 河南省 郑州市 开封市 洛阳市 平顶山市 焦作市 鹤壁市 新乡市 安阳市 濮阳市 许昌市 漯河市 三门峡市 南阳市 商丘市 信阳市 周口市 驻马店市 济源市 河北省 石家庄市 唐山市 秦皇岛市 邯郸市 邢台市 保定市 张家口市 承德市 沧州市 廊坊市 衡水市 山西省 太原市 大同市 阳泉市 长治市 晋城市 朔州市 晋中市 忻州市 临汾市 运城市 吕梁地区 内蒙古 呼和浩特 包头市 乌海市 赤峰市 通辽市 鄂尔多斯 乌兰察布 锡林郭勒 呼伦贝尔 巴彦淖尔 阿拉善盟 兴安盟 吉林省 长春市 吉林市 四平市 辽源市 通化市 白山市 松原市 白城市 延边州 黑龙江 哈尔滨市 齐齐哈尔 鹤岗市 双鸭山市 鸡西市 大庆市 伊春市 牡丹江市 佳木斯市 七台河市 黑河市 绥化市 大兴安岭 安徽省 合肥市 芜湖市 蚌埠市 淮南市 马鞍山市 淮北市 铜陵市 安庆市 黄山市 滁州市 阜阳市 宿州市 巢湖市 六安市 亳州市 宣城市 池州市 湖南省 长沙市 株州市 湘潭市 衡阳市 邵阳市 岳阳市 常德市 张家界市 益阳市 郴州市 永州市 怀化市 娄底市 湘西州 广西区 南宁市 柳州市 桂林市 梧州市 北海市 防城港市 钦州市 贵港市 玉林市 南宁地区 柳州地区 贺州地区 百色地区 河池地区 海南省 海口市 三亚市 五指山市 琼海市 儋州市 琼山市 文昌市 万宁市 东方市 澄迈县 定安县 屯昌县 临高县 白沙县 昌江县 乐东县 陵水县 保亭县 琼中县 云南省 昆明市 曲靖市 玉溪市 保山市 昭通市 思茅地区 临沧地区 丽江地区 文山州 红河州 西双版纳 楚雄州 大理州 德宏州 怒江州 迪庆州 贵州省 贵阳市 六盘水市 遵义市 安顺市 铜仁地区 毕节地区 黔西南州 黔东南州 黔南州 西藏区 拉萨市 那曲地区 昌都地区 山南地区 日喀则 阿里地区 林芝地区 甘肃省 兰州市 金昌市 白银市 天水市 嘉峪关市 武威市 定西地区 平凉地区 庆阳地区 陇南地区 张掖地区 酒泉地区 甘南州 临夏州 宁夏区 银川市 石嘴山市 吴忠市 固原市 青海省 西宁市 海东地区 海北州 黄南州 海南州 果洛州 玉树州 海西州 新疆区 乌鲁木齐 克拉玛依 石河子市 吐鲁番 哈密地区 和田地区 阿克苏 喀什地区 克孜勒苏 巴音郭楞 昌吉州 博尔塔拉 伊犁州 东城区 香港区 澳门区 台湾省